СИБИРСКАЯ БИРЖА
 

ПРАКТИКА ПРОВЕРОК  БАНКА РОССИИ  ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КПК В СФЕРЕ ПОД/ФТ: ТРЕБОВАНИЯ, НАРУШЕНИЯ, НЕДОСТАТКИ, СПОРНЫЕ ВОПРОСЫ

[20.09.2018 - 20.09.2018]

 

           АНО ДПО «ШКОЛА ФОНДОВОГО РЫНКА»

 

ПРАКТИКА ПРОВЕРОК  БАНКА РОССИИ  ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КПК В СФЕРЕ ПОД/ФТ:
ТРЕБОВАНИЯ, НАРУШЕНИЯ, НЕДОСТАТКИ, СПОРНЫЕ ВОПРОСЫ

 

20 сентября  2018г. 09.00 – 15.30  время московское  вебинар

ПОВЫШЕНИЕ КВАЛИФКАЦИИ(ПЛАНОВЫЙ ИНСТРУКТАЖ) В СФЕРЕ ПОД/ФТ)  

 

Семинар основан на анализе материалов многочисленных  проверок Банка России  правил внутреннего контроля и деятельности  кредитных потребительских кооперативов   в сфере ПОД/ФТ практически из всех регионов Российской Федерации в 2015- 2018г.г. 

Семинар будет построен  в виде ответов на вопросы и комментариев к претензиям, которые обычно предъявляют кооперативам  сотрудники Центробанка  при проверках(список вопросов и претензий ниже).   Мы также будем обсуждать вопросы, поступившие от участников семинара накануне и в ходе его проведения.

Приглашаются  к участию  руководители и ответственные сотрудники по ПОД

 

                  Портфель участника:

-Актуальная редакция ПВК для КПК, ее бесплатное обновление  и консультации по всем вопросам ПОД/ФТ до очередного обучения

-Полный пакет необходимых методических материалов(формы отчетов, журналов, приказов, рекомендации по заполнению Анкет, отчетов и т.д.)

-Свидетельство о повышении квалификации(плановом инструктаже)  в сфере ПОД/ФТ;

-Информационные письма, ответы на вопросы Банка России

-Видеозапись вебинара

 

 Ведущий:  Назаров Лев Николаевич– директор АНО  ДПО  «Школа фондового рынка»

___________________________________________________________________

Место проведения: г. Новосибирск, ул. Фрунзе 5, строение 3, ауд. 20, проезд до ст. метро «Красный проспект»,  общественным транспортом до остановки  «Дом быта».  Цена обучения – 2500 руб.

8(383) 217-29-59,  221-90-53,  ф. 363-59-07, e-mail:    Lnn@sibex.ru                                                                   www.sibex.ru

 

ВОПРОСЫ  ДЛЯ ОБСУЖДЕНИЯ

 

1.Организация системы ПОД/ФТ в кооперативе

1)Обязательно ли СДЛ должен быть работником или сотрудником организации?

2)Всегда ли несоответствие СДЛ квалификационным требованиям является нарушением?

3)В каких случаях  нужно назначать ИО СДЛ?

4)Должна ли быть в организации Должностная инструкция  ответственного сотрудника?

5)В каких случаях нужно уведомлять Центробанк о назначении СДЛ и ИО  СДЛ?

6)Что является «обособленным подразделением организации»  в сфере ПОД/ФТ?

7)Обязательно ли наделять «уполномоченных сотрудников» всеми правами и обязанностями «ответственного сотрудника»?

8)Нужно ли включать в оргструктуру ПВК «третьих лиц»: агентов, представителей и т.д.

9)Обязаны ли КПК  проводить у себя проверки внутреннего контроля?

10)Может ли надзорный орган  возбудить дело об административном правонарушении в случае, если нарушение было выявлено и исправлено организацией самостоятельно?

11)Обязательно ли КПК,  указанным в пункте 1 приложения 1 Положения Банка России 445-П, включать в ПВК требования, относящиеся к организациям, указанным в пункте 2 приложения 1 Положения?

12) Нужно ли в ПВК КПК писать про клиентов - «иностранные структуры без образования юридического лица», в КПКГ – про клиентов-юридических лиц?

13)Вправе ли организация не включать в ПВК  пункты, положения и нормы, предусмотренные законодательством в сфере ПОД/ФТ, но не предусмотренные для данного вида деятельности отраслевым законодательством/Уставом организации?

 

2.Идентификация

1) Применима ли «упрощенная идентификация» к деятельности КПК?

2)Вправе ли КПК поручать проведение идентификации «третьим  лицам»?

3)Что значит «сбор  сведений и документов, необходимых для идентификации, третьими лицами»?

4) В какой срок должна быть проведена идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца?

5)В каких случаях проводятся «повторная идентификация» и «обновление сведений» в Анкете, чем они отличаются?

6)Нужно ли проводить «повторную идентификацию» пайщика или «обновление сведений» при предоставлении ему займа или получении от него личных сбережений?

7)Чем отличаются понятия клиента в 115-ФЗ и в 444-П Банка России?

8)Являются ли клиентами кооператива в сфере ПОД/ФТ  поручители и залогодатели, не состоящие в членах кооператива?

9)Являются ли с точки зрения ПОД/ФТ клиентом лицо, которое было идентифицировано, но на обслуживание не принято?

10) Как выявить бенефициарного владельца пайщика –юридического  или физического лица?

11)Если точно установлено, что среди участников(учредителей) юридического лица бенефициарные владельцы отсутствуют, то обязательно ли в этом случае  признавать директора бенефициарием?

12)Имеются ли в  КПК «собственные бенефициарные владельцы»?

14)Как выявляется выгодоприобретатель пайщика?

15)Возможна ли «дистанционная» идентификация пайщика-физического, юридического лица?

16)Вправе ли кооператив проводить идентификацию представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца без их личного присутствия?

17)Вправе ли кооператив при идентификации выгодоприобретателя и бенефициарного владельца обратиться за получением документов и сведений непосредственно к ним?

18)Возможна ли идентификация физического лица по «электронному документу» паспорта и является ли это «дистанционным обслуживанием» клиента?

19)Обязан ли кредитный кооператив хранить копии документов, на основе которых была проведена идентификация?

20)Что такое «Анкета-комплект документов» и «Анкета-отдельный документ»;

21) Вправе ли кооператив использовать в качестве составных частей Анкеты документы, оформленные и подписанные пайщиком(напр., Анкету пайщика)?. Обязан ли пайщик подписывать Анкету клиента, предусмотренную  ПВК кооператива?

22) Обязательно ли распечатывать Анкету клиента и хранить ее в документарном виде?

23)Нужно ли оформлять при повторной идентификации новую Анкету или можно воспользоваться Анкетой, оформленной при первой идентификации?

24)Обязан ли кооператив фиксировать  посещение Личного кабинета и скачивая Перечней в отдельном Журнале?

25)В каких случаях обязательны проверки пайщиков и других идентифицируемых лиц на принадлежность к фигурантам Перечней? Как  и в отношении кого нужно фиксировать результаты этих проверок?

26)В каких случаях кооператив обязан запрашивать  при идентификации у физического лица документы и сведения, характеризующие его финансовое положение, деловую репутацию, источники происхождения средств? В каких случаях эта информация запрашивается у юридического лица?

27)Как выявлять принадлежность лица к публичным должностным лицам?

28)В каких случаях пайщику устанавливается повышенный уровень риска, обычный уровень риска,  в каком порядке уровень риска понижается?

29)Могут ли оформлять анкету «третьи лица»?

30)Не позднее каких дат Анкета клиента должна быть оформлена, обновлена?

31)Можно ли не заполнять пункты Анкеты клиента, промаркированные «при наличии»

32)Обязан ли кооператив отказать заявителю от принятия в члены кооператива, если он фигурант Перечня?

 

3.Управление рисками

1)Что означают понятия «риск клиента», «риск вовлеченности», «риск использования услуг», как выявлять, оценивать и фиксировать эти риски?

2)Что делать, если  сотрудники Центробанка не согласны с ваше методикой оценки «риска вовлеченности» и  «риска использования услуг», но своей методики не предлагают?

 

4.Операции, подлежащие обязательному контролю

1)Подлежат ли обязательному контролю в деятельности НФО  следующие операции:

-списание, зачисление денежных средств по счету клиента-юрлица, если с даты его регистрации прошло менее 3-месяцев

-операция по приобретению пайщиком недвижимости на сумму 3 млн. или более, если он получил на осуществление этой сделки займ в кооперативе

2)Обязан ли кооператив уведомлять Росфинмониторинг об операции, подлежащей обязательному контролю, если эта операция совершена пайщиком без участия кооператива, но в период, когда он состоял в кооперативе и об этой операции стало известно кооперативу?

3)Что делать, если подлежащая обязательному контролю операция выявлена после истечения срока, когда сообщение о ней должно было предоставлено в Росфинмониторинг?

4)Как действовать, если вы не можете предоставить  сообщение в Росфинмониторинг по техническим причинам?

 

5.Подозрительные операции

1)Что такое «необычная операция» и в чем ее отличие от «подозрительной операции»?

2)Какие последствия влечет признание операции «подозрительной»?

3)В каком случае целесообразно принимать решение об отказе от операции с  клиентом?

4)Почему на каждую выявленную «необычную операцию» нужно составлять «внутреннее сообщение»?

5)В отношении каких операций с участием «материнского капитала» есть основания для признания их подозрительными?

6)Как фиксировать во «внутреннем сообщении) основания для  признания/непризнания операции подозрительной?

7)Как фиксировать сведения в  сообщении о признании операции подозрительной в Росфинмониторинг, если признание  осуществляется по коду 4499. Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем

6.Замораживание(блокирование), приостановление

1)Обязан ли кооператив заморозить предоставленные ему личные сбережения пайщика?

 

7. «Отчет о проверке клиентов»

1)Что значит в днях срок: «не реже одного раза в три месяца»?

2)Как правильно исчислить количество пайщиков для включения в сообщение?

3)Как распечатать «квартальный» отчет о проверке клиентов?

4)Что такое «Акт(отчет) о проверке клиентов»?

 

8.Обучение

1)Кого включать в Перечень лиц, подлежащих обучению?

2)Кого и когда обучать «внутренним» и «внешним» обучением?

3)Как не реже одного раз в год «подвергать  анализу» Программу подготовки и обучения по ПОД/ФТ ответственным сотрудником?

 

9.Проверки

1)Что делать, если сотрудник надзорного органа предъявляет к организации необоснованные с вашей точки зрения требования?

2)Что значат понятия «нарушения» и «недостатки» в актах проверок надзорных органов?

3)Как применяются статья 4.1.1. КоАП?

 

10.Как использовать предусмотренный 115-ФЗ «механизм реабилитации клиентов» от необоснованных претензий коммерческих банков к кооперативу, замаскированных под «противодействие легализации»?